美股这样暴跌,巴菲特说89年“活久见”!纪录片揭秘他如何把钱越变越多

范主说:巴菲特的成功秘诀

这两天,“熔断”“暴跌”成了全球股市都避不开的关键词。

特别是美股,在遭遇“黑色星期一”后,马上又来了“黑色星期四”。昨天收盘时三大股指都暴跌超9%,还创下了不少纪录,比如道琼斯指数创下史上最大下跌点数,单日百分比跌幅也是1987年股灾以来最大的。

更令人跌破眼镜的是,美股历史上总共就三次熔断,其中两次竟然都是在过去不到一周的时间里发生的。而历史上第一次熔断被触发,还要追溯到97年金融危机的时候。因此许多网友都表示,自己见证了历史….

甚至连见过大风大浪的“股神”巴菲特,前两天在接受雅虎财经采访的时候,都直说“我活了89年才有这样的经历”,“是个挺吓人的标志”。

在采访中,巴菲特还表示,“只要市场是实时交易的,就会对新闻做出重大的反应”,因此这次暴跌和新冠疫情以及原油市场动荡有关,他还把这些影响因素形容为“击晕了市场的组合拳”,但“不像2008年或1987年那么糟糕”。

不管怎样,在这轮股市暴跌中,从金融机构到普通投资者,再到富豪大佬们,资产都受到不同程度的打击。

比如之前油价的重挫,导致印度首富穆克什·安巴尼的身家一天被“斩”了58亿美元,马云因此又登顶亚洲首富。

而根据彭博亿万富翁指数的计算,周四美股的暴跌,让全球前15位富豪合计损失了454亿美元。其中贝佐斯一日损失81亿美元,LVMH集团总裁阿尔诺更是蒸发了95亿美元,就连巴菲特的资产也减少了68亿美元……

不过,面对这种市场状况和资产浮动,巴菲特应该会有自己的策略。毕竟他可是经历过1987年“黑色星期一”的人,正是那次股灾,催动了熔断机制的诞生。而他2月份在致股东的信中就已经写到:

我们也要发出一项警告:未来股价可能会发生任何变化。有时,股市会暴跌,幅度可能是50%,也可能会更大。

而据报道,巴菲特的伯克希尔·哈撒韦公司手握1280亿美元的现金,后面也可能会根据形势的变化做出投资决定。因此现在很多人也在观望,看巴菲特会如何应对。

巴菲特作为很多金融界人士心中的“偶像”,他的投资理念、成功秘诀,一直都让人很感兴趣。HBO在2017年,就播出过一部关于他的纪录片,名字叫《成为沃伦·巴菲特》,从成长、社会关系、家庭等各方面探讨了巴菲特成功的奥秘。

所以今天范主就结合这部纪录片,来跟大家一起看看这位投资界大神到底是个什么样的人?以及,他是如何从普通人一步步变成如今的大佬滴~

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资质过人:从小是天才,中小学就经商、炒股

巴菲特在1930年出生于美国内布拉斯加州的奥马哈市,父亲是一名股票交易员,但在儿子出生后1年就失业了,后用自己的积蓄开了一家公司。

由于当时还是美国的大萧条时期,所以尽管巴菲特的父亲能力不错,扛过去了艰难的日子,但整个家庭并不算特别大富大贵。

因此,当巴菲特的姐妹听到巴菲特说,“我要在30岁前成为一名百万富翁”,她是很惊讶的,毕竟这个愿望超过了他们家当时的境况 ↓

而且巴菲特本人一直都安安静静的,脾气又好,很难让人想象这个小孩将来会有这么大一番作为。

不过,所谓大佬就是大佬,虽然出身普通,但注定不是一般人。

巴菲特从小就拥有“最强大脑”,非常聪明。他说自己是跳级生,曾是班级里年纪最小的孩纸。

而且很喜欢数字,觉得跟数字共处的感觉很棒,玩一个“赌谁的弹珠先滚下”的游戏,可以玩到不亦乐乎(大神的兴趣爱好果然与众不同)…

记忆力也超强,小时候看过的数字,比如奥马哈1930年有多少人口,他能记到现在,并精确到个位数…

除了以上这些,巴菲特似乎天生具备投资、经商的兴趣和头脑,小小年纪就不满足每周5分钱的零花钱,喜欢做把钱越变越多的事情。

比如他不仅卖过可口可乐、口香糖、报纸等,还把赚来的钱换成其他东西,以便更好地以财生财 ↓

而且在书中看到一个可行的赚钱方法时,年仅7岁的他还认认真真地坐下来想过怎么做大做强(那本书叫《赚一千美元的一千种方法》)。

例如书里建议可以做一个“投币体重秤”的生意,巴菲特就想,自己要花多少钱去买第一台机器、多久能回本并赚到利润继续投入等等↓

他还特别仔细地做了一个复利表,计算如果要让全世界每个人都入手一台体重秤,需要多长时间…

可见,当时才刚刚到上小学年纪的巴菲特,早就有了自己的投资理念和商业判断能力,知道“复利(也就是常说的利滚利)”是简单有效的发财路,只要长期坚持下去,就能带来非凡的效果。

另外,值得一提的是,巴菲特“入市”的时间那是相当早,才不过12、13岁他就开始炒股了,还懂得把股票作为有利的“打击武器”

那会儿巴菲特正好因为搬家而产生叛逆情绪,特别不喜欢学校的老师,于是他就想了一个“妙计”膈应他们——就是去做空AT&T的股票。

虽然卖空的不多,但大神的脑路真是不同凡响…

因为这个股票是很多老师作为退休保障而持有的,所以巴菲特觉得做空它,就是在赌它跌,就会让老师们疯狂…老师们觉得巴菲特这样的行为很讨厌,但他们也觉得这破小孩还挺懂股票的。 ( ̄ェ ̄;)

有价值的教育:父母是很好的老师,读哥大遇到启蒙教授

虽然天赋异禀是好事,但古今中外很多故事都告诉我们,再天才的人如果失去了教育,最终也会泯然众人。

在这一点上,巴菲特是幸运的。因为无论是在家中还是在学校,他都收获了受益终身的教育。

首先,巴菲特从老爸身上学到了思维方式、价值判断、行为准则等至关重要的东西这些都在无形中为他的成功打下基础

比如老巴菲特从不担心外界的看法,他相信内部评分卡的存在,也就是“如果你知道你为什么要做你正在做的事,那就足够了。”

这是一种非常独立的思维,也成了巴菲特后来奉行的一个行事哲学。这么多年来,他都从不随大流,保持头脑清醒,坚持从自己的思考和调查资料出发做投资决策,规避了很多错误和风险。

比如1999年那会儿,虽然很多投资人都入坑了IT类股票,但巴菲特却没有。他把外界说他“没救了”、“不懂投资了”的话当耳边风,依然做着长期价值投资。于是1年后,很成功地躲过了互联网泡沫破裂,并打脸华尔街一帮“精英”。

当然,要拥有如此坚定的主见,离不开强大的自信。巴菲特就说,他的父亲一直给了他无限的信心,帮助他走过了很长的岁月。对他而言,父亲就是“爱豆”般的存在,是自己收到的最好礼物。

办公室里就挂着老爸的照片

与此同时,母亲也给巴菲特带来了很多良好的影响,因为她很聪明、数学好,又懂社交,还很有抱负,在巴菲特的姐姐看来,他从母亲那里继承了优质的竞争力。

除了父母以外,巴菲特在学校同样获益良多。尤其是那一段在哥伦比亚大学读硕士的生涯,因为他遇到塑造自己职业生涯和投资理念的老师——本杰明·格雷厄姆教授

格雷厄姆教授被称为“证券分析之父”,有“华尔街教父”的美誉,从他身上,巴菲特学到了很重要的两个投资原则

第一,不要赔钱,第二,不要忘记第一条规则。

从这两个投资原则出发,格雷厄姆提出了价值投资方法,即:详细地研究公司财务报表,找到价值,并购买它,就会收到很好的效果。

这也成了巴菲特后来最关键的投资准则——就是持续地找到并入手那些真正有价值,但估值却偏低的股票。

他的商业成功,离不开这5大法宝

好的天赋+高质量的教育,是巴菲特成功的重要条件。但仅靠这两点,还不足以让他把自己的公司从0开始,做到一个市值几千亿美元的全球500强企业。

伯克希尔,是巴菲特公司的简称

那么,他还有什么成功秘诀呢?范主从纪录片中,归纳了5大法宝,下面就来简单说说(当然,大家感兴趣也可以来一份自己的总结,老爷子也说要有自己的独立思考~)。

1. 爱读书,保持阅读习惯

巴菲特很喜欢读书看报。他回忆说,自己从小就是一个非常喜欢读书的孩子,对书的痴迷超过许多同龄人。曾泡在父亲的办公室里,把关于投资的书都读了,有的读了甚至不止一遍。

后来即便打工、开公司并成了富豪,他还保持阅读的习惯。他的孩子们说,爸爸总是“一个人在楼上读书”。这也许是因为书本中不仅有知识,也能给他提供思考投资策略所需要的源泉。

古人诚不欺我,书中果然有黄金屋..

2. 从不停止的思考

巴菲特是个很喜欢思考的人,会花相当长的时间,想那些关于钱和生意的决定,并乐此不疲。

在他的女儿看来,父亲几乎是无时无刻都在沉思。范主想,这也许和巴菲特所奉行的“内部评分卡”准则有关系,通过无止境的思考,找到具有自主判断的、不受外人左右的投资策略。

3. 强大的专注力,只关心该关心的

如此不间断的思考,离不开的是极大的专注力。而这个能力,也被巴菲特以及他的好朋友比尔·盖茨,看作是对事业最有帮助的一个因素。

巴菲特说,“专注是我人格中最强大的一部分”,所以当他对一件事情感兴趣,他就会全身心地投入,通过大量的阅读、访谈、交流等,从里到外全部了解清楚透彻。

相应地,对不感兴趣的事物,他不会花精力去了解(甚至连家里的墙壁是什么颜色都不知道),并因此在投资上很有目的性——仿佛自动生成了一个过滤器,对自己能力圈子以外的东西不关心,有的放矢,只投最感兴趣和最有优势的那些。

4. 足够的耐心、坚持和坚定

花大量的时间去研究清楚一件事情,意味着一个人有足够的专注力,但同时,也表示这个人非常有耐心。

巴菲特就是这样一位投资者,他自己也很看重这一点,曾在纪录片中说:“赚钱最重要的就是时间,你不需要非常聪明,你要有耐心。”

所以他自己总结的投资诀窍,就是像打棒球一样,先观察球场,然后找准时机,最后再一击即中,在此过程中,别管其他人的声音。

出于这个理念,他并不认为在股市上频繁操作是很明智的,因为很多人这么做是由于自身不够坚定。

因此,这么多年来,巴菲特似乎一直在价值投资的道路上“走到黑”,不以泡沫喜,不以股灾悲。

即便是面对1987年那场历史雪崩,他也如“老僧入定”,既不跟着索罗斯断腕求生、疯狂清仓,也不跟着桥水基金的达利欧各种做空,很平静地保持仓位,继续找有长期竞争优势的股票,并在那一年入手了日后帮他成为传奇的一家公司——可口可乐。

5. 有一个好的声誉,并为此承担责任

除了以上这几点,巴菲特在生意上还有一个法宝,那就是保持一个良好的社会声誉

他向来很重视这方面,花了多年来建立,并因此看不惯华尔街的投行人士的行为,认为他们太贪婪无底线。

但意想不到的是,后来他竟然投了一家投行——所罗门兄弟,并在不久后遭遇了很严重的危机。

因为所罗门兄弟旗下证券公司被爆进行了不正当的债券交易(在客户不知情的情况下,用客户的名义购买了债券),并因此遭到了财政部、美联储等多个相关部门和机构调查。

巴菲特说,当他听到消息时是震惊的,因为这个公司不仅欠了1500亿美元的债,而且不久后还被通知暂停参与竞购新的证券。

他觉得这很可能导致自己的名誉一夜覆灭,再加上所罗门兄弟有几千员工等着吃饭,所以一定要想方设法全力拯救。

为此,巴菲特选择主动站出来,承担责任,给当时的财政部部长洗脑“大而不倒”的道理,并用个人的声誉对公司的未来作担保。

最终,财政部采纳了巴菲特的意见,给了所罗门兄弟一条活路,修改并实施了法令。对此,巴菲特的好友芒格说:“这显示了拥有好的声誉在生活中真的很有帮助。

查理·芒格

生命中的贵人:挚友、爱人,以及红颜知己

最后,就像很多成功的大佬一样,巴菲特如今的成就并不完全归功于他自己,还有一部分得归结于那些伴他同行的人。

纪录片中就着重提到了他的一位挚友兼生意伙伴——查理·芒格。他和巴菲特拥有相似的价值观,从认识开始就是心灵伙伴,两个人多年来基本没吵过架,合作无间。

巴菲特买下公司,查理则负责管理,经营好企业,提升它的价值。

同时,查理在无形中也影响了巴菲特的投资决策。巴菲特说,查理很聪明,他比我有更广阔的理解能力,他帮助和推动我寻找价格合理的好公司,而不是价格高的好公司。

这样的投资理念对巴菲特而言无疑是重要的,在他看来,正是查理的影响和提出的概念,让公司走得更加长远,并成倍地扩张。

纪录片中提到的另一位重要人物,是巴菲特的前妻苏西。他们在最美好的年纪遇见,相爱并结婚,携手走过了一段很长的时间。只是后来出于一些原因,她选择了主动离开(有说移情别恋,也有说只是感情自然而然走到尽头)。

她像是巴菲特生命中的平衡者。一方面她照顾了在生活上有点“白痴”的的巴菲特(比如连滤锅长啥样都不知道…),给了他家庭上的完整,生育并教育了几位子女。

另一方面,她在人格上“补充”了巴菲特,给了他很多正能量的影响。比如她让成长在共和党家庭的巴菲特,听马丁·路德·金的演讲,像民主党人一样开始关心人权问题。

尽管他们并不是在所有问题上都持相同的观点,比如苏西很慷慨且乐于助人,而巴菲特却曾经在很长一段时间内不捐钱不做慈善,并因此遭到批评↓

但他们互相都没有刻意去改变谁,苏西也特别理解巴菲特,因为对他而言,钱就是计分板,他不会无缘无故把这些东西免费给出去。

可是不得不说,苏西的这些理念在无形中对巴菲特产生了影响,所以在苏西去世后,巴菲特经过重新思考后,做出了一个很突然的举动:

他承诺捐出他的大部分财富交给盖茨基金会,并将15%以上的财富交给由他三个孩子和前妻成立的基金会。巴菲特说这是从苏西的角度出发,想到的最好回馈社会的方式。

除了前妻苏西以外,纪录片中还提到另外两位女性,她们在巴菲特的生命中也扮演了重要的角色。

第一位是巴菲特的第二任妻子阿斯特丽德·蒙克斯。她比较让人瞩目的点是,在巴菲特和苏西还未离婚的情况下,与巴菲特长期同居了28年,直到2006年才正式结婚。

阿斯特丽德·蒙克斯

虽然当时在外界看来,这段关系有点不正常。但有趣的是,她和巴菲特的相处模式却受到了苏西本人,以及巴菲特三个孩子的认可。

因为原本苏西和阿斯特丽德就是很要好的朋友,而且苏西认为,有阿斯特丽德在家中,巴菲特将会得到很好的照顾,这让她很放心,让离开巴菲特去往旧金山的她少了很多后顾之忧。

第二位则是《华盛顿邮报》的前发行人凯瑟琳·格雷厄姆,有些报道把她称为巴菲特的“红颜知己”。

因为在一些报刊杂志上,还有《滚雪球:巴菲特和他的财富人生》一书中,他们的关系被描述得很亲密,经常一起吃饭、出席活动、打牌等等,似乎被彼此吸引。

巴菲特和凯·格拉汉姆

但在纪录片中,她和巴菲特的相处,更偏向于“被投资人”和“投资人”的关系(70年代那会儿,巴菲特买入《华盛顿邮报》的股票)。

她说巴菲特总带着公司的年报来开会,她就跟着巴菲特看财报学习,就像在读沃顿商学院一样。

与此同时,她也把巴菲特带进了另一个世界,帮他接触到了华盛顿的政界,把他打造成了一个投资界的明星。在巴菲特子女眼中,凯瑟琳让他们的父亲有了不一样的未来和信心。

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尽管巴菲特身上的光芒很多,但纪录片中的他,还是有很多普通人的一面。

比如他的日常很规律,爱好也很简单。从家出门去办公室,5分钟车程,54年来一直走着一条路。因为这路上有一家麦当劳,他可以顺手买点“垃圾食品”,所以很满意。

巴菲特的情绪也会因股市的表现而有所波动,具体体现在麦当劳套餐的选择上面。

比如一般而言,他有3个套餐选项,2.61美元、2.95美元和3.17美元。如果股市不好,他就可能选第一个,2.61美元的那一份,里面有两个猪肉馅饼,然后给自己倒一杯可乐。

另外,虽然他赚得很多,但并不乱花钱。前妻苏西说,巴菲特不随便买艺术品、大House。巴菲特也说自己花的不及赚的1%,他想把剩余的99%留给其他有用的人。

有人觉得巴菲特应该被载入史册里,作为一个投资者,或者一位慈善家被记录。但对巴菲特来说,他可能对这两者都不太care,因为他说自己生命中的志向是做一名老师(看来大佬的愿望都是相似的…)。

图片来自爱奇艺、澎湃新闻、网络,部分来自视觉中国

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